“2026年度防范非法金融活动宣传月”新闻发布会
打印6月15日，“2026年度防范非法金融活动宣传月”新闻发布会在宜昌市政府新闻发布厅召开，现场介绍相关情况，并回答记者提问。
●发布人
江晨涛 宜昌市人民政府副秘书长
陈 阳 中国人民银行宜昌市分行副行长
胡青飞 国家金融监督管理总局宜昌监管分局副局长
陈 勇 宜昌市市场监督管理局二级调研员
陈 侃 宜昌市公安局副局长
●主持人
郝灵灵 宜昌市委宣传部新闻发布和对外宣传科科长
按照国家和省级统一部署，今年继续聚焦“守住钱袋子·护好幸福家”主题于6月集中开展全国第十四届防范非法金融活动宣传月，一起来了解本次宣传月及防范和打击非法金融活动三年总体战的相关情况。
一是聚焦两个重点，让防非知识“传得准”。本次宣传月活动将紧盯重点领域和重点人群。聚焦民间投融资中介、“伪私募”“伪金交所”、非法金融中介、理财等传统领域，养老、康养、涉农、消费返利、教育培训等民生领域，虚拟货币、区块链、量化交易、云养殖、解债服务等新兴领域，聚焦老年人、青少年两个重点群体，定制差异化宣传方案，全方位、充分提示非法金融活动借助APP、网络社交平台等行骗的各类套路，增强老年群体防非拒骗“免疫力”，增强青少年自我保护能力，普及全社会金融安全常识。
二是坚持多点发力，让防非知识“摸得着”。本次宣传月活动将全面拓宽宣传渠道、丰富宣传形式。持续利用广播电视、社区宣传栏、村村响等渠道，拓展微信、短视频等新媒体渠道，开展非法金融风险警示宣传，生动展示非法金融活动套路和防范技巧。同时，组织金融机构、基层工作人员和社区志愿者力量，依托“楚超”、端午节等重大文旅节庆活动，开展典型案例宣讲、知识问答等趣味活动，让防非宣传面对面。
三是保持宣传长效，让防非知识“记得牢”。本次宣传月并非阶段性工作，将坚持常态化开展好防非宣传工作，并融入各级各相关部门日常监管、基层治理全过程，深化进机关、进学校、进企业、进社区、进村组、进家庭、进网点的“七进”宣传模式，推动防非志愿宣传队与社区网格、警务、物业等工作深度融合，让防非知识走进千家万户。
二、高压态势、露头就打， 全面启动“总体战”
一是紧盯重点，对潜在风险“挖根源”。聚焦重点领域，通过各地打非办，组织行业监管部门协同联动，社区网格员“扫楼扫街”，结合大数据监测手段，开展排查与防控，同时也欢迎广大市民积极提供有效线索，深挖涉嫌非法集资等非法金融活动线索，让非法金融活动无处遁形。对群众提供举报非法集资线索的，一经查实，将依规给予奖励。
二是打早打小，对行政违法“清源头”。对无资质从事金融业务、虚假金融宣传、违规招揽客户、非法推介金融产品等各类涉嫌行政违法线索，分别由市场监管、中国人民银行、金融监管等部门第一时间立案核查、快速处置，一经查实，将严格依照相关法律法规，顶格处罚，全面压实市场主体合规经营责任。对整改不到位、屡查屡犯的主体，将持续追责，对涉嫌刑事犯罪的，及时移送司法机关刑事打击，绝不让小隐患变成大风险、让轻微违法发酵成恶性犯罪。
三是重拳出击，对犯罪行为“零容忍”。对涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、虚拟货币非法交易等各类金融违法行为，始终保持露头就打、从严从重、绝不姑息的高压态势。对查实的金融犯罪案件，坚持快侦、快诉、快审、快结，从严追究涉案人员刑事责任，坚决摧毁犯罪网络、斩断资金链条、铲除犯罪窝点。同时，全力推进涉案资金追赃挽损，最大限度守护群众财产安全。
大家关心的问题还有哪些，看看现场解答。
中新社记者提问：当前，非法金融活动形式多样，请问，非法集资作为常见的形式之一，有哪些新趋势？当前的高发型手法有哪些？
答：当前，非法集资行为不断换马甲、改包装，总的来看，有三大新趋势：
一是利用网络传播。非法集资活动从原来的现场推广、线下支付，转变为借助互联网平台开展宣传、销售和资金归集，突破地域界限，案件分布范围更广，参与人数更多。
二是资金转移隐蔽。有的非法集资主体频繁变更注册地、异地开户，有的通过虚拟货币、跨境转账等方式规避监管，使资金流向难以追踪。
三是套路不断升级。有的套用“元宇宙、数字藏品、共享经济、区块链、5G网络、特殊资产债权”等热点概念，将非法集资陷阱包装成形形色色的理财产品，噱头更新颖，迷惑性更强。
在当前非法集资新趋势下，其犯罪手法也不断翻新，当前的高发新型手法有：
一是以私募资金为名。一些不法分子将自己伪装成国有企业、私募基金或投资项目的发起人，谎称有高回报特殊资产、债权转让项目需要融资，实质是进行非法集资。
二是以消费商品为名。以一些未流入市场或以次充好、标价虚高的廉价商品，利用热点商业模式进行伪装，在网络商城APP通过“购物返利+拍卖增值+积分回赠”等模式吸纳资金。
三是以金融创新为名。追随时代热点，打着“金融创新”的旗号，以发行所谓“新型金融产品”“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”为幌子，以高额回报为诱饵、投资境外虚拟资产及货币等进行非法集资。
四是以养老为名。老龄化背景下，养老问题受到社会广泛关注。犯罪分子针对老年人群体以“床位预售”“康养会员”“以房养老”为噱头，收取床位费、会员费等非法吸收资金。
防范非法集资，不仅需要政府力量进行宣传引导，更需要全社会同防共治。市民朋友们如果发现可疑非法集资行为线索，可拨打12345、110，或通过“我的宜昌”APP、“宜格服务”微信小程序进行举报，线索一经甄别采用，将按照《宜昌市非法集资举报奖励办法》给予至少1000元、最高20万元奖励，同时，也会对举报人信息严格保密，请大家积极提供有效线索，齐力守住我们的钱袋子，护好咱们的幸福家！
极目新闻记者提问：刚才讲到了当前非法集资行为的新趋势和套路，请问，市民朋友们如何进行有效识别和防范。
答：当前非法集资等非法金融活动迭代升级、网络化趋势突出，人民群众容易被“高收益、零风险”的噱头误导。向群众推广“查资质、看收益、辨套路、拒诱惑”的核心识别方法，面对层出不穷的新型金融套路，广大群众无需掌握复杂的专业知识，只需牢记“四看、三思、等一夜”，便可有效甄别绝大多数非法金融陷阱。
投资前要做到“四看”，一看资质合法性，认清营业执照不等同于金融经营资质，无正规金融牌照、未经官方审批的金融业务均为违规行为；二看宣传导向性，警惕“无风险、保本保息、高收益、稳赚不赔”等绝对化话术，正规投资均有风险，不存在零风险高回报项目；三看经营真实性，仔细核查项目标的、资金流向与盈利模式，远离无实体、盈利逻辑模糊、借新还旧的虚假项目；四看募资针对性，对专门靶向老年人、基层群众吸纳资金的营销模式保持高度戒备。
同时要做到“三思”，投资前想一想自己是否真正了解产品、收益是否符合市场规律、自身是否具备风险承受能力，坚决不投不懂的项目、不贪离谱的高收益、不动养老钱和生活费。此外要坚守“等一夜”的审慎原则，面对熟人推荐、平台造势、限时让利等营销套路，切勿冲动决策、即刻转账，预留冷静思考时间，征询家人亲友意见，规避跟风投资、盲目踩坑的风险。
在此郑重提示广大市民朋友，金融投资务必坚守安全底线，理性看待收益、清醒识别套路，不信高利诱惑、不盲从熟人推介、不参与无资质金融活动。如遇到可疑金融投资项目，可通过官方渠道核实资质、咨询求证，自觉远离各类非法金融陷阱，共同守护自身及家庭的财产安全。
荆楚网记者提问：中国人民银行宜昌市分行作为市防范和打击非法金融活动专项工作机制重要成员单位，请问在防范非法金融活动工作中发挥着怎样的职能作用？
答：根据工作职责，中国人民银行宜昌市分行在防范非法金融活动中主要有以下几个方面的工作：一是开展“征信修复”乱象治理工作。排查辖内“征信修复”问题线索，联合相关部门进行处置。二是开展无证经营支付业务整治。排查持证机构为无证机构提供支付结算的违规行为，整顿支付服务市场秩序。三是依据职责督促金融机构将防非工作纳入内控管理体系，借助反洗钱监测、客户尽职调查等方式，常态化做好涉及非法金融活动风险监测；督促金融机构上报线索，研判重要可疑交易线索并移交有权机关。四是会同公安部门开展打击地下钱庄等非法金融活动。对地下钱庄交易对手非法买卖外汇行为进行处罚，维护健康稳定的外汇市场秩序。五是配合市打非办，依托金融机构“网点多、辐射广、影响深”的优势，组织全辖金融机构通过“线上+线下”等多种方式，常态化开展防非打非宣传活动，提升社会公众金融风险识别和防范能力。
下一步，中国人民银行宜昌市分行将在市委、市政府的指导下，与各部门通力合作，指导银行机构在柜台层面加强对客户资金异动和流向的监测，对涉嫌非法金融活动的账户以及转账行为进行分析识别、劝导并及时报告，充分发挥金融机构在防范非法金融活动中的“前哨”作用。
根据相关法律法规和监管要求，为预防非法集资等非法金融活动，在市民大额取现、转账时，银行工作人员会询问资金用途，在此还请市民如实回答，方便银行工作人员进行研判。
三峡融媒体中心记者提问：实践案例显示，一些不法分子常借助普通企业、商铺的外衣开展非法金融活动，请问立足自身监管职责，市场监管部门将通过哪些措施强化市场主体源头管控、防范非法金融活动？
答：当前，一些不法分子假借国企、普通企业、商铺名义开展非法金融活动的风险形势严峻，市场监管部门将严格依照《防范和处置非法集资条例》等法律法规，重点从三方面推进源头防控和综合治理：
首先，严把准入关口，从登记环节阻断非法金融主体。对涉金融市场主体落实分类分级管控要求，“先证后照”办理前置审批事项，需防控准入的事项，将先由地方金融监管部门审核合规再予登记，对名称含禁止性关键词的一律不予核准登记；同时统一全市登记人员审核标准，在严把关的同时为合法合规主体开通绿色通道，保障高效政务服务。
其次，严管金融广告，从传播端切断非法活动扩散路径。建立“监测－处置－溯源”全链条机制，线上依托大数据监测平台排查“高收益、零风险”等虚假宣传，线下重点巡查商圈、社区、乡镇集市等公众活跃区域；对查实的违法金融广告坚决立案查处、曝光典型，动态调整监测重点，做到风险早发现早处置。
第三，深化宣传教育，夯实群防群治基础。始终坚持预防为先，把防范宣传融入日常监管全过程：在各级政务服务大厅常年摆放展板、发放手册，结合年报、日常检查向经营主体推送风险提示；在“3·15”、宪法宣传周等节点，结合宜昌本地典型案例开展线下宣讲，通过官方新媒体平台推送防范知识，提升公众识别能力，引导全社会自觉抵制非法金融活动。
宜昌发布记者提问：当前，一些不法分子以各种项目为包装，承诺高额利息诱惑民众参与非法集资。请问，针对这些打着各种幌子进行的非法金融活动，公安部门将采取什么样的打击和惩治措施？同时，对于那些参与其中，甚至抱有“即便出事，政府部门也会兜底”心理的参与人，他们又有哪些认识的误区？
答：一、对涉嫌违法犯罪的非法金融活动，公安机关将坚决依法从严从重查处。
全市公安机关坚持“打早打小”“露头就打”，始终保持对金融领域违法犯罪的高压严打态势，对各类假借“科技创新、绿色转型、消费返利、养老服务”等名义，公开或不公开宣传、欺骗群众、非法集资的违法犯罪行为，将严格依法从严从重追究组织者、领导者及骨干分子的刑事责任。工作目标不仅是将犯罪嫌疑人绳之以法，更将全面追查涉案资金流向，依法查封、冻结、扣押涉案资产，追缴违法所得，最大限度追赃挽损。对于任何藐视法律、扰乱金融秩序、破坏营商环境、侵害群众利益的违法犯罪分子，公安机关必将依法严惩。
二、非法集资参与人的损失，法律不保护、政府不兜底。
2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》第二十五条明确规定：“非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”对非法集资等非法金融活动，虽然公安机关将会同有关部门全力追查涉案财物资产去向，并依法开展追赃挽损工作，但对经审计核实已造成的实际损失，依法将由犯罪嫌疑人、清退责任主体，以及集资参与人共同承担相应责任。
在此，公安机关郑重提示广大市民：请切实增强风险防范意识，摒弃侥幸心理，审慎作出投资决定。面对各类理财项目，应首先核实其是否取得金融监管部门依法许可，理性评判其收益是否合理。如发现非法金融活动、涉嫌非法集资等违法犯罪线索，请及时向公安机关或金融监管部门举报。